Проект был основан в 2017 году с целью революционизировать индустрию онлайн-видео, используя технологию блокчейн. В марте 2024 года цена GRT достигла $1,seventy five, а рыночная капитализация превысила $3,7 млрд. Токен можно приобрести на большинстве крупных централизованных бирж, таких как Binance, Coinbase и Kraken, а также на ведущих DEX, включая Uniswap и Sushiswap. GRT — это нативный токен сети The Graph, который используется для распределения вознаграждений индексаторам, делегатам и кураторам, обеспечивающим бесперебойную работу протокола. Разработчики dApps могут создавать специализированные API (подграфы) для своих проектов и эффективно запрашивать нужные данные, оплачивая запросы токенами GRT. Платформа Stacks привлекла внимание разработчиков своей простотой в использовании и мощным языком смарт-контрактов Clarity.

По мере развития экосистемы мы увидим появление новых инновационных продуктов и услуг на стыке существующих категорий. Сфера децентрализованных финансов (DeFi) стала новаторской концепцией в финансовой индустрии, предложив рынку систему торговли, обмена или кредитования под залог криптоактивов напрямую между пользователями без участия посредников. Индустрия построенных на блокчейне сервисов постоянно эволюционирует, и понимание базовых принципов работы важно для инвесторов, чтобы находить прибыльные рыночные ниши. Устранение посредников сокращает расходы и ускоряет работу, но DeFi также делает финансовые услуги намного более доступными. В мире централизованных финансов не всем разрешено открывать банковские счета или предоставлять доступ к конкретным финансовым услугам.

19 марта 2024 года цена ICP достигла $11.19, а рыночная капитализация превысила $5,2 млрд. Токен можно приобрести на ведущих централизованных биржах, таких как Binance, Coinbase и Huobi, а также на нативной DEX платформы – Sonic. Помимо базовой функции обмена, Uniswap v3 представил концентрированную ликвидность и гибкие комиссии, что позволило значительно повысить эффективность капитала для поставщиков ликвидности.

Как Инвестировать В Децентрализованные Финансы (defi)

Но этот уровень защиты распространяется на уже записанные данные (транзакции), а не на активные смарт-контракты. Если код смарт-контракта написан непрофессионально и не проходит аудит третьими лицами, он не защищен от возможных уязвимостей. Зачастую именно ошибки программистов приводят к уязвимостям или некорректной логике работы смарт-контрактов, чем и пользуются злоумышленники. Например, протокол кредитования Alchemix использует другой DeFi-протокол — Yearn Finance — для создания стратегий генерации доходности при автопогашении кредитов.

Чем DeFi отличается от традиционных финансов

В настоящее время необходимо доверять более технически грамотным членам сообщества Ethereum, которые могут читать код. Сообщество с открытым исходным кодом помогает проверять разработчиков, но со временем эта потребность уменьшится, поскольку умные контракты станет легче читать и будут разработаны другие способы доказательства надежности кода. Это означает, что плохие контракты часто довольно быстро попадают в поле зрения сообщества. Есть более продвинутые варианты для трейдеров, которым нравится немного больше контроля. Возможны лимитные ордера, бессрочные контракты, маржинальная торговля и многое другое.

Инвестирование В Defi

Например, если вы хотите использовать беспроигрышную лотерею PoolTogether (описанную выше), вам понадобится токен, такой как Dai или USDC. DEX позволяют обменивать ваши ETH на эти токены и обратно, когда вы закончите. Часто использованные средства хранятся в пулах ликвидности (больших пулах фондов, используемых для заимствования).

Чем DeFi отличается от традиционных финансов

Это означает, что смарт-контракты могут взаимодействовать между различными протоколами, создавая тем самым новый сервис. DEX не только облегчают прямую торговлю между участниками без посредников, но и пользователи могут сохранять полную анонимность. Трейдеры обычно контролируют свои кошельки и могут получить доступ к тысячам токенов через свой закрытый ключ. Смарт-контракты считаются более безопасным, прозрачным и эффективным способом взаимодействия сторон по сравнению с более традиционными системами. Они также имеют тенденцию к снижению затрат, поскольку устраняется дорогостоящая бюрократия.

Два Основных Способа Инвестирования В Defi

Все транзакции и взаимодействия в экосистеме DeFi записываются в публичный блокчейн, обеспечивая беспрецедентный уровень прозрачности и подотчетности. Смарт-контракты выполняются автоматически и не могут быть изменены задним числом, исключая возможность мошенничества или несанкционированного вмешательства. Важно регулярно обновлять программное обеспечение кошелька, использовать надежные пароли и придерживаться рекомендаций по безопасности, чтобы защитить свои средства от потенциальных угроз. Theta Network — это децентрализованная сеть потоковой передачи видео и доставки контента, которая обеспечивает высокую производительность и снижает затраты на инфраструктуру для создателей видеоконтента, зрителей и рекламодателей.

Это знаменует собой значительный отход от традиционного финансового ландшафта и централизованных систем, которые преобладали на протяжении десятилетий. Децентрализованные страховые сервисы, такие как Nexus Mutual, предлагают покрытие рисков, связанных с использованием DeFi продуктов и услуг. Это включает в себя защиту от уязвимостей в смарт-контрактах, хакерских атак и других операционных рисков, увеличивая доверие и безопасность в экосистеме DeFi. Блокчейн Терра, но и не только он, позволяет делать почти мгновенные платежи из любой точки мира в любую точку мира за очень низкую комиссию. Более того, такие приложения как Anchor могут управлять десятком миллиардов долларов имея минимальные издержки – практически все процессы автоматизированы через смарт-контракты.

Чем DeFi отличается от традиционных финансов

Но Ethereum также создает возможности для создания финансовых продуктов, которые являются абсолютно новыми. Инвестирование в активы DeFi, такие как UNI или AAVE, означает, что вы покупаете сам токен, который является торгуемым цифровым активом, и зарабатываете или теряете деньги в зависимости от колебаний его курса. Это отличается от инвестирования через протокол DeFi, когда вы используете платформу DeFi для зарабатывания денег, получая проценты или другие виды вознаграждения.

Технологическая Основа Defi

Суть сферы DeFi заключается в том, чтобы стать удобной для конечного пользователя, а для этого нужны понятные интерфейсы, сайты, и приложения. В компьютерных сетях протоколы управляют обработкой и форматированием данных между узлами этих сетей. Блокчейн-сети добавляют дополнительный элемент в виде смарт-контрактов, которые определяют условия обработки и исполнения данных. Протоколы устанавливают правила взаимодействия, а исполняют их алгоритмы. Алгоритмы, в свою очередь, выполняют инструкции, которые обеспечивают соблюдение правил протокола.

Чем DeFi отличается от традиционных финансов

Они дают доступ к важнейшим услугам тем, у кого нет доступа к банковским услугам. Синтетические активы представляют собой криптовалютные инструменты, стоимость которых производна от других активов, таких как акции, облигации или другие криптовалюты. Платформы, такие как Synthetix, позволяют пользователям создавать и торговать этими синтетическими активами, обеспечивая доступ к широкому спектру финансовых рынков без необходимости владения базовым активом. Эти платформы, такие как Compound и Aave, позволяют пользователям занимать и предоставлять кредиты в криптовалюте, используя их цифровые активы в качестве залога. Используя смарт-контракты, платформы автоматически управляют ставками, залогами и выплатами, обеспечивая эффективное и безопасное взаимодействие между заемщиками и кредиторами. Блокчейн представляет собой распределенный реестр, состоящий из связанных в цепочку блоков, каждый из которых содержит группу транзакций.

Чем Отличаются Defi От Централизованных Финансов

Для обеспечения согласованности данных в распределенном реестре используются различные механизмы консенсуса, такие как Proof of Work (PoW), Proof of Stake (PoS), и другие. Эти механизмы позволяют сети достичь согласия относительно состояния блокчейна и подтверждения транзакций без необходимости доверия между участниками. Смарт-контракты — это программы, которые автоматически выполняют, контролируют или документируют юридические события и действия в соответствии с условиями контракта. Смарт-контракты работают на блокчейне, что обеспечивает их прозрачность, безопасность и неизменяемость. Они позволяют двум и более сторонам взаимодействовать напрямую без необходимости посредников, автоматически исполняя условия контракта при наступлении определенных условий.

Заёмщикам обычно необходимо размещать залог в цифровой валюте для обеспечения кредита. Это означает, что заемщики могут, например, получить доступ к средствам в крупной монете, такой как биткойн, при этом размещая залог в малоизвестной криптовалюте. Привязанные к «стабильным валютам», таким как доллар, или таким активам, как золото, стейблкоины направлены на устранение повышенной волатильности, связанной со многими криптовалютами. Это означает, что «стабильные монеты», как правило, лучше подходят для повседневных транзакций, чем другие криптовалюты с высокой волатильностью.

Процесс предоставления ликвидности пулу для получения пассивного дохода от своих криптоактивов известен как доходное фермерство (yield farming), или, буквально, «выращивание денег». При предоставлении ликвидности на DeFi вы в основном подвержены рискам смарт-контрактов. При покупке токенов управления DeFi (UNI/AAVE) вы в основном подвержены риску того, что их цена упадет до zero. Представьте мир, где вы полностью контролируете свои деньги, без вмешательства банков и государства. В DeFi люди получают мгновенный доступ к кредитованию, инвестициям, сбережениям — без участия посредников и бюрократических проволочек. Вы сами решаете, куда вкладываться и как распоряжаться капиталом для максимальной прибыли.

Если у кого-то во Вьетнаме появится интересная идея, которая будет реализована они смогут незамедлительно начать привлекать клиентов со всего мира. С одной стороны никто не может заблокировать ваш счёт, никто не может остановить платёж, и никто не попросит документы или другие пояснения для проведения транзакции на блокчейне. Вы можете перевести свои средства кому хотите, когда хотите https://www.xcritical.com/ru/blog/tekhnologii-blokcheyn-defi-printsipy-i-osobennosti/ и в такой объёме как вы хотите. Тут мне хотелось бы упомянуть один важный концепт, токены совершенно не обязательно должны быть «валютами», выполняющими функции средства платежа. Токен это универсальный инструмент, который может быть чем-то похожим на акции (как описано выше), облигации, валюту, произведение искусства или символ статуса (NFT), а также многие другие функции.

DeFi же доступны любому человеку с подключением к интернету, независимо от его местоположения или социального статуса. Блокчейн выступает в качестве неизменяемого реестра, поскольку каждый блок данных записывается в хронологическую последовательность. Затем эти данные синхронизируются с сотнями тысяч других узлов сети и проверяются на достоверность, образуя одну гигантскую распределенную базу данных. Подмена одного блока означает создание ложного блока, который будет отвергнут всей сетью. Поскольку блоки содержат смарт-контракты, хранящие информацию, такая децентрализованная структура делает DeFi-протоколы защищенными от взлома. В Ethereum существует виртуальная машина Ethereum Virtual Machine (EVM) — программный слой поверх блокчейна Ethereum, выполняющий код смарт-контрактов.

Deixe um comentário

O seu endereço de e-mail não será publicado. Campos obrigatórios são marcados com *